Perícia forense em pagamentos e fraude: da preservação dos logs ao parecer de responsabilidade
Perito forense em meios de pagamento para fraude em cartão e em PIX: preservação de evidência com cadeia de custódia, reconstrução da linha do tempo em logs de autorização e parecer técnico de atribuição de responsabilidade entre emissor, adquirente, subcredenciador, instituição de pagamento e estabelecimento.
Para quem é esta perícia
Fraude, Risco, Compliance e ContenciosoFraude, risco, compliance e CISO
Times internos que precisam de uma reconstrução técnica independente de um incidente com impacto financeiro, sem depender só da leitura do próprio motor antifraude.
Fintechs, instituições de pagamento, subcredenciadoras e adquirentes
Participantes do arranjo de pagamento que precisam de evidência técnica para responder a um incidente, a uma contestação em massa ou a uma disputa sobre quem responde pela perda.
Escritórios de advocacia
Assistência técnica em perícia judicial ou arbitral, elaboração de quesitos e leitura crítica de laudos em disputas envolvendo fraude em pagamentos.
Seguradoras
Apoio técnico para regulação de sinistro de seguro cyber, com apuração de causa, cronologia e nexo entre o incidente e a apólice.
Os 5 serviços da vertical
Perícia Forense em PagamentosResposta a incidente
Reconstrução da linha do tempo de uma fraude a partir de logs de autorização, switch, stand-in e liquidação, com preservação de evidência nas primeiras 24 h.
Atribuição de responsabilidade
Parecer técnico que cruza logs, contratos e regras de arranjo para indicar quem responde pela perda entre os participantes envolvidos.
Seguro cyber
Perícia técnica para regulação de sinistro de seguro cyber, para a seguradora ou para o segurado, com apuração de causa e cronologia.
Chargeback e PIX
Análise técnica de contestações em massa e de fraude em PIX com Mecanismo Especial de Devolução (MED), com identificação de padrões nos dados.
Prontidão forense
Assinatura mensal com horas de resposta reservadas, revisão de retenção de logs e cadeia de custódia, e simulação de incidente.
Como funciona um atendimento
Preservar, Reconstruir, Analisar, Parecer1. Preservar
Coleta e preservação dos logs e registros relevantes com hash e cadeia de custódia documentada, conforme a ISO/IEC 27037, antes que a retenção padrão os elimine.
2. Reconstruir
Correlação das fontes de evidência — autorização, switch, antifraude, liquidação, conciliação — numa linha do tempo única e consistente do que ocorreu.
3. Analisar
Identificação de causa técnica, padrões nos dados e, quando aplicável, cruzamento com contratos e regras de arranjo para apurar responsabilidade.
4. Parecer
Entrega no formato adequado ao uso: relatório de linha do tempo, laudo pericial, parecer técnico ou termo de custódia.
Por que este especialista
Pagamentos e TI ForenseExperiência prática na construção de um middleware de pagamentos multi-adquirente e passagem pelo setor bancário, somadas à atuação em TI forense e cadeia de custódia de evidências digitais. Especialista responsável: Lincoln Sposito.
Transparência e conflito de interesse
A LinspTI também desenvolve software de pagamentos. Para evitar conflito de interesse, recusamos casos que envolvam esse software ou os seus concorrentes diretos.
Artigos da vertical
Análise Forense de Logs de PagamentoO que preservar nas primeiras 24 h de uma fraude em cartões
Guia prático sobre quais logs e registros preservar primeiro, e como preservá-los sem comprometer o valor probatório.
Perguntas frequentes
Perícia Forense em PagamentosO que faz um perito forense em meios de pagamento?
Reconstrói, a partir de logs técnicos, contratos e regras de arranjo, o que aconteceu numa transação ou num conjunto de transações contestadas. O trabalho cobre preservação de evidência com cadeia de custódia, análise de causa e, quando o caso pede, atribuição de responsabilidade entre os participantes envolvidos.
Como funciona uma perícia de fraude em cartão de crédito?
Começa pela preservação dos logs de autorização, antifraude e aplicação com hash e registro de cadeia de custódia. Em seguida, reconstruímos a linha do tempo cruzando essas fontes e produzimos um relatório técnico ou laudo, conforme o uso pretendido: negociação, contestação ou processo.
Vocês atuam em perícia de chargeback e de fraude em PIX?
Sim. Analisamos contestações em massa de cartão e casos de PIX com Mecanismo Especial de Devolução (MED), identificando padrões nos dados e organizando a evidência técnica que sustenta a defesa ou a contestação. Detalhes em nossa página de chargeback e PIX.
Que evidências entram numa análise forense de logs de pagamento?
Depende do caso, mas em geral cruzamos logs de autorização (mensagens ISO 8583), switch, stand-in processing (STIP), liquidação, conciliação, motor antifraude e aplicação, sempre preservados com hash e cadeia de custódia documentada conforme a ISO/IEC 27037.
Em quanto tempo preciso acionar a perícia depois de um incidente?
O quanto antes. Logs de autorização e de aplicação costumam ter retenção limitada, e cada hora sem preservação formal reduz o que ainda pode ser reconstruído. Se há um incidente em andamento, use o canal de resposta emergencial no topo desta página.
Incidente em andamento ou quer se preparar antes de precisar?
Fale com um perito forense em meios de pagamento agora, ou monte uma prontidão forense antes do próximo incidente.